发布日期：2024-09-07 20:26 点击次数：196
各金融监管局，各计谋性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行、金融钞票经管公司、金融钞票投资公司、通晓公司，各保障集团（控股）公司、保障公司、保障钞票经管公司、待业金经管公司探花 七天，各金融控股公司：
现将《金融机构涉刑案件经管方针》印发给你们，请辞退执行。
国度金融监督经管总局
2024年9月2日
（此件发至金融监管分局与地门径东说念主金融机构）
金融机构涉刑案件经管方针
第一章 总则
第一条为进一步模范和加强金融机构涉刑案件（以下简称案件）经管责任，建树包袱明确、谐和高效的责任机制，照章、实时、稳妥搞定案件，依据《中华东说念主民共和国银行业监督经管法》《中华东说念主民共和国买卖银行法》《中华东说念主民共和国保障法》等法律公法，制定本方针。
第二条本方针所称金融机构是指在中华东说念主民共和国境内成立的金融控股公司、计谋性银行、买卖银行、农村合营银行、农村信用合营社、农村资金互助社、贷款公司、金融钞票经管公司、企业集团财务公司、金融租借公司、汽车金融公司、消耗金融公司、货币经纪公司、信赖公司、通晓公司、金融钞票投资公司、东说念主身保障公司、财产保障公司、保障钞票经管公司、保障集团（控股）公司、再保障公司、计谋性保障公司、互相保障组织、保障专科代理机构、保障牙东说念主。
异邦银行代表处、异邦保障机构代表机构、保障公估东说念主等金融监管总局过头派出机构监管的其他机构适用本方针。
第三条本方针所称案件经管责任包括案件信息报送、案件搞定和监督经管等。
第四条案件经管责任宝石机构为主、属地监管、分级厚爱、照章搞定原则。
第五条金融机构承担案件经管的主体包袱，应当建树与本机构钞票领域、业务复杂进程和内控经管条件相妥当的案件经管体系，制定并有用执行本机构的案件经管轨制，厚爱本机构案件信息报送、案件搞定等责任。
第六条金融监管总局厚爱领导、督促派出机构和金融机构的案件经管责任，厚爱金融监管总局径直监管的金融机构法东说念主总部案件的经管责任，厚爱案件经管联系监管轨制和信息化建造等责任。
金融监管总局不错提级查处派出机构统辖的案件，也不错授权八成指定派出机构查处金融监管总局统辖的案件。
第七条金融监管总局各级派出机构按照属地监管原则，厚爱辖区内案件经管责任，并承担上司监管部门授权八成指定的联系责任，必要时不错提级查处下级派出机构统辖的案件。
第二章 案件界说
第八条案件是指金融机构从业东说念主员在业务策动过程中，哄骗职务便利实施侵扰所在机构八成客户正当权利的行动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件。
金融机构从业东说念主员违法使用金融机构迫切空缺字据、印记、营业局面等，套取所在机构信用参与非法集资等非法金融行动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件，按照案件经管。
第九条案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未达到案件阐明圭臬的联系事件。下列情形属于案件风险事件：
（一）金融机构从业东说念主员在业务策动过程中，涉嫌哄骗职务便利实施侵扰所在机构八成客户正当权利的行动，金融机构向公安、司法、监察等机关报案，但尚未立案的；
（二）金融机构从业东说念主员被公安、司法、监察等机关立案探询，但无法确定其犯犯罪警行动是否与策动业务联系的。
第十条有下列情形之一的案件，属于症了案件：
（一）涉案业务余额等值东说念主民币一亿元（含）以上的；
（二）自案件阐明后至案件审结技巧任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现款八成等同现款的钞票）等值东说念主民币五千万元（含）以上，且占案发法东说念主机构净钞票百分之十（含）以上的；
（三）性质恶劣、激励症结负面舆情、形成挤兑八成辘集退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有症结社会不良影响的；
（四）金融监管总局过头派出机构认定的其他属于症了案件的情形。
第十一条自查发现案件是指金融机构在日常承办业务八成策动经管中，通过风险排查、业务检验、内审监督、纪检监察、巡查巡察以及本机构受理的投诉举报等里面路线，主动发现陈迹、主动报案并实时向金融监管总局案件经管部门八成属地派出机构报送案件说明的案件。
金融机构通过外部转办的投诉举报、外部审计、监管检验、舆情监测、外部巡查巡察等渠说念发现的案件，不属于自查发现案件。
第三章 信息报送
第十二条案发机构在瞻念察八成应当瞻念察案件发生后，应当于五个责任日内区别向属地派出机构和法东说念主总部说明。派出机构收到阐后光，应当审核说明内容，于五个责任日内完成案件阐明说明。
金融监管总局径直监管的金融机构在瞻念察八成应当瞻念察法东说念主总部案件发生后，应当于五个责任日内向金融监管总局案件经管部门说明，并抄送机构监管部门。
金融机构分支机构发生症了案件的，金融机构法东说念主总部在收到其分支机构案件阐后光，应当审核说明内容，于五个责任日内向金融监管总局八成属地派出机构说明。
第十三条金融机构应当详尽推敲联系东说念主员作案时的身份和业务承办机构等成分，按照内容重于神色的原则，将与案件揣度最雅致的机构确定为案件报送主体。
第十四条金融机构里面发生多起案件，且案件之间无关联的，应当区别报送案件。单一案件触及多家金融机构的，各金融机构应当区别报送案件。单一案件触及金融机构里面多家机构，且由归拢片出机构监管的，不错由较高层级案发机构合并报送案件。
第十五条涉案东说念主员先后在归拢金融机构里面不同机构任职，办案机关通报信息明确任职机构的，由任职机构报送案件；未明确任职机构的，由合乎案件界说的临了任职机构报送案件。涉案机构由不同派出机构监管的，案件报送机构的属地派出机构厚爱牵头案件搞定，其他派出机构对辖区内涉案机构的犯罪违法行动进行查处，并实时将查处情况通报牵头部门。
派出机构在案件搞定过程中发现辖区外金融机构案件陈迹的探花 七天，应当按照监管权限，实时向金融监管总局八成属地派出机构打法。
第十六条案件应当往日说明、往日统计，按照监管部门案件阐明时刻纳入年度统计。案件性质、涉案金额等依据公安、司法、监察等机关的立案信息确定。不行瞻念察联系信息的，案发机构初步核查后，按照监管权限，由金融监管总局八成属地派出机构认定。
第十七条案件搞定过程中，涉案金额、涉案机构、涉案东说念主员以及涉案罪名等发生症结变化的，金融机构应当实时报送案件续报。
第十八条对于公安、司法、监察等机关照章撤案，不予移送检验机关告状，检验机关不予告状，审判机关照章绝交审理、不予追究责罚、判决无罪八成经监管部门核查不合乎案件界说的，金融机构应当实时取销案件。
对于已取销的案件，联系金融机构和东说念主员存在犯罪违法行动的，应当照章查处。
第十九条案件风险事件说明、续报报送条件与案件一致。金融机构在报送案件风险事件阐后光，应当实时开展核查，不息温文事件贯通，合乎案件界说的，实时报送案件说明；明确不合乎案件界说的，实时取销案件风险事件。
对于已取销的案件风险事件，联系金融机构和东说念主员存在犯罪违法行动的，应当照章查处。
第四章 机构搞定
第二十条金融机构对案件搞定责任负主体包袱，主要承担以下职责：
（一）按划定报送案件、案件风险事件等案件信息；
（二）开展涉案业务探询，按划定报送探询说明；
（三）对案件包袱东说念主员进行包袱认定并开展追评述责；
（四）排查并弥补里面经管破绽；
（五）对形成症结社会不良影响的症了案件，实时向所在政府说明案件情况；
（六）按划定报送案件审结说明；
（七）对案件进行通报，症了案件应当开展全员警示锻练。
第二十一条金融机构应当成立探询组开展涉案业务探询责任。金融机构发生症了案件八成法东说念主总部径直经管东说念主员涉案的，探询组组长由法东说念主总部厚爱东说念主担任；分支机构发生非症了案件的，探询组组长由其上司机构厚爱东说念主八成联系部门主要厚爱东说念主担任。
农村合营金融机构发生症了案件的，探询组组长由省级机构厚爱东说念主八成其经管行厚爱东说念主担任；不属于省级机构八成经管行经管的农村合营金融机构，按照本条第一款划定执行。
第二十二条涉案业务探询联系责任东要包括：
（一）对涉案东说念主员承办业务进行排查，制定搞定有谋划；
（二）查清基本案情，确定案件性质，回来案发原因，查找内控经管存在的问题；
（三）最大截止援救亏本，照章留神机构和客户权利；
（四）建议自查发现案件的认定看法和原理；
（五）作念好舆情经管和流动性风险经管，必要时争取所在政府撑持，留神案发机构平日策动顺序；
（六）积极配合公安、司法、监察等机关侦办案件。
第二十三条金融机构应当在报送案件阐后光六个月内向金融监管总局案件经管部门八成属地派出机构报送探询说明。不行按时报送的，应当书面肯求脱期，每次脱期时刻不向上六个月。
第二十四条金融机构应当制定与本机构钞票领域和业务复杂进程相妥当的案件问责轨制八成在问责轨制中明确案件问责情形，报送金融监管总局案件经管部门八成属地派出机构。
国有金融机构应当按照国有企业经管东说念主员处分联系划定，加强对履行组织、引导、经管、监督等职责东说念主员的锻练、经管、监督，严格依规对案件包袱东说念主员开展追评述责。
第二十五条金融机构应当分级开展案件追评述责责任。金融机构发生症了案件八成法东说念主总部径直经管东说念主员涉案的，追评述责责任由法东说念主总部牵头开展，其余案件追评述责责任由案发机构的上司机构牵头开展。
农村合营金融机构发生症了案件八成法东说念主总部厚爱东说念主涉案的，由省级机构八成经管行依据干部经管权限对案发机构法东说念主总部联系厚爱东说念主开展追评述责，其余案件追评述责由案发机构法东说念主总部厚爱；不属于省级机构八成经管行经管的农村合营金融机构，按照本条第一款划定执行。
第二十六条金融机构应当追究案发机构案件包袱东说念主员的包袱，并对其上一级机构联系条线部门厚爱东说念主、机构摊派厚爱东说念主、机构主要厚爱东说念主以过头他案件包袱东说念主员进行包袱认定，对存在案件包袱的应当给予问责。
发生症了案件的，金融机构除对案发机构过头上一级机构案件包袱东说念主员进行包袱认定外，还应当对其上一级机构的上司机构联系条线部门厚爱东说念主、机构摊派厚爱东说念主、机构主要厚爱东说念主等进行包袱认定，对存在案件包袱的应当给予问责。
认定为自查发现案件的，金融机构对主动当作、发现案件的案件包袱东说念主员，不错荟萃其在自查发现案件中起到的作用，恰当裁汰问责。
第二十七条金融机构应当针对案件制定整改有谋划，建树整改台账，明确整改挨次，确定整改期限，落实整改包袱。整改完成后，向属地派出机构说明整改落实情况；金融监管总局径直监管的金融机构法东说念主总部向金融监管总局机构监管部门说明总部案件整改落实情况，抄送金融监管总局案件经管部门。
第二十八条金融机构应当在报送案件阐后光一年内查清犯罪违法事实、完成案件追评述责，向金融监管总局案件经管部门八成属地派出机构报送审结说明。不行按时报送的，应当书面肯求脱期，每次脱期时刻不向上六个月。金融机构肯求脱期报送探询说明的，审结说明报送时限自动顺延。
金融机构应当实时向金融监管总局八成属地派出机构报送案件司法判决晓喻。
案件搞定责任兑现后，应当保存联系档案贵府。
第五章 监管搞定
第二十九条金融监管总局案件经管部门八成属地派出机构应当领导、督促案发机构作念好案件搞定。主要承担以下职责：
（一）领导、督促金融机构开展涉案业务探询，实时掌持案件探询和侦办情况，审核联系案件说明；
（二）领导、督促金融机构开展追评述责和问题整改；
（三）开展案件探询，对金融机构和案件包袱东说念主员的犯罪违法行动照章剿袭相应监管挨次八成实实践政处罚；
（四）对案件是否属于自查发现作出论断；
（五）必要时向所在政府说明症了案件情况；
（六）视风险情况组织辖区内金融机构对同类业务进行排查。
第三十条金融监管总局过头派出机构应当对症了案件实施现场督导八成非现场督导，对案情复杂、金额深广、触及面广的症了案件，原则上应当实施现场督导。
各金融监管局应当加强对辖区内症了案件搞定责任的领导，必要时提级查处八成指定外乡派出机构查处症了案件。
第三十一条金融监管总局过头派出机构应当重心温文各级机构厚爱东说念主案件，督促案发机构深刻分析案发原因、强化轨制过程管控、加强要道东说念主员经管、以案为鉴开展警示锻练。
第三十二条金融监管总局过头派出机构应当按照监管权限，详尽推敲案件触及犯罪违法行动的事实、性质、情节、危害成果以及主不雅短处等成分，春联系金融机构和案件包袱东说念主员照章剿袭监管挨次八成实实践政处罚。
金融监管总局过头派出机构应当严格依据法律、行政公法、监管划定以及行政处罚裁量权的联系要务实实践政处罚。对自查发现案件实实践政处罚时，应当推敲自查发现情节，依据联系裁量原则，不错照章春联系金融机构和案件包袱东说念主员从轻、裁汰八成不予行政处罚。
第三十三条案件业务触及多家金融机构的，金融监管总局过头派出机构应当按照穿透原则，照章春联系金融机构和包袱东说念主员的犯罪违法行动进行查处。
第三十四条金融监管总局过头派出机构应当加强与公安、司法、监察等机关的换取对接，股东案件信息分享、协同办案。
第三十五条金融监管总局过头派出机构应当实时对典型案件编发案情通报、风险教导，向金融机构通报作案手法和风险点、建议监管看法。
各金融监管局发布的案情通报、风险教导应当抄送金融监管总局案件经管部门和机构监管部门。
第三十六条金融监管总局过头派出机构应当严格审核金融机构审结说明，实时高效股东案件搞定，在金融机构报送审结阐后光六个月内完成监管审结。不行按时审结的，应当书面肯求脱期，每次脱期时刻不向上六个月。
对报送案件阐后光两年内未审结的案件，金融监管总局过头派出机构应当视情节照章对案发机构剿袭监管约谈、责令限期整改、下发监管看法书等监管挨次，督促案发机构实时审了案件。
对作出不予立案探询决定八成经立案探询决定不予行政处罚的案件，应当在审结说明中明确，并说明原理。
案件搞定责任兑现后，应当保存联系档案贵府。
第六章 监督经管
第三十七条金融监管总局过头派出机构在对金融机构进行监管评级评估、市集准入、现场检验酌量制定时，应当体现相反化监管原则，详尽参考案件发生、搞定以及自查发现案件等情况。
第三十八条金融机构应当按照本方针开展案件经管责任。违背本方针的，由金融监管总局八成属地派出机构依据《中华东说念主民共和国银行业监督经管法》《中华东说念主民共和国买卖银行法》《中华东说念主民共和国保障法》等法律公法，剿袭相应监管挨次八成实实践政处罚。
第三十九条派出机构违背本方针，不足时说明辖区内案件、未按划定搞定案件的，由上司监管部门责令其改正；形成症结不良成果八成影响的，依据联系追评述责温存序处分划定，追究联系单元和东说念主员的包袱。
第四十条金融机构、金融监管总局过头派出机构应当保守案件经管过程中获悉的国度巧妙、买卖巧妙和个东说念主秘籍。对违背障翳划定，形成症结不良影响的，应当照章处理。
第七章 附则
第四十一条本方针所称“从业东说念主员”是指按照《中华东说念主民共和国服务合同法》划定，犯犯罪警行动发生时，与金融机构缔结服务合同的在岗东说念主员，金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高档经管东说念主员，缔结代理合同的个东说念主保障代理东说念主以及金融机构聘请八成与劳务派遣机构缔结公约从事扶持性金融服务的其他东说念主员。
本方针所称“案件包袱东说念主员”是指在犯罪违法行动发生时，负有包袱的金融机构从业东说念主员，包括联系犯罪违法行动的实施东说念主八成参与东说念主，以及对案件发生负有经管、引导、监督等包袱的东说念主员。
本方针所称“犯罪违法行动”是指违背法律、行政公法、礼貌和模范性文献中联系银行业保障业监督经管划定的行动。
第四十二条金融机构涉嫌单元犯警的，适用本方针。
金融机构组织架构和层级不适用本方针联系条件，案件触及国度巧妙八成联系部门对案件具有特等划定的，金融机构不错建议肯求，由金融监管总局案件经管部门八成属地派出机构根据实践情况决定案件经管神色。
第四十三条本方针由金融监管总局厚爱讲解。金融监管总局派出机构不错依据本方针制定实施确定。
第四十四条本方针自印发之日起实践。
三隅 倫 巨乳第四十五条本方针收效后，《银行保障机构涉刑案件经管方针（试行）》（银保监发〔2020〕20号）、《中国银监会办公厅对于落实案件防控责任联系条件的见知》（银监办发〔2012〕127号）、《银行业金融机构案防责任评估方针》（银监办发〔2013〕258号）、《银行业金融机构案件风险排查经管方针》（银监办发〔2014〕247号）、《中国银保监会办公厅对于银行保障机构涉刑案件信息报送经管联系事项的见知》（银保监办发〔2020〕55号）、《银行保障机构症了案件督导实施确定（试行）》（银保监办发〔2021〕99号）、《农村中小金融机构案件包袱追究领导看法》（银监办发〔2009〕38号）、《保障机构案件包袱追究领导看法》（保监发〔2010〕12号）同期废止。
]article_adlist-->
海量资讯、精确解读，尽在新浪财经APP
包袱剪辑：曹睿潼 探花 七天
